حساب اسلامی فارکس چیست 2024 🕋حساب بدون سواپ (سواپ فری) چیست

حساب اسلامی در فارکس چیست؟ – حساب بدون سواپ در بروکرهای فارکس

در طول این سال ها، بخش قابل توجهی از کاربران وارد شده به بروکرهای فارکس را، مسلمانان تشکیل می دهند. از اینرو در اواسط قرن بیستم، در این راستا قوانین و حساب اسلامی در فارکس ایجاد شد تا، کاربران معتقد به دین اسلامی و قوانین مالی مرتبط با آن، قادر باشند با رعایت موازین شرعی در این بازار معاملات خود را انجام دهند.

در سیستم مالی اسلام، اصولی وجود دارد که بر اساس شریعت، برخی موارد مثل دریافت و پرداخت بهره (ربا)، ممنوع بوده و از این رو در این حساب ها که معروف به حساب های بدون بهره شبانه بوده، ایجاد گردید.

از این رو در این مطلب از سری مقاله های تخصصی در اف ایکس ماکسی، قصد داریم با مفهوم و ویژگی های حساب اسلامی، یا همان حساب بدون سواپ در فارکس آشنا شده و، در ادامه لیستی از بهترین بروکرهای که حساب های سواپ فری را ارائه می دهند، معرفی نماییم.

حساب اسلامی چیست – نرخ بهره شبانه چیست

به طور کلی منظور از حساب اسلامی در فارکس، حسابی بوده که موازین شرعی در آن رعایت شده و قوانین آن بر اساس اصول مالی اسلامی باشد. حساب اسلامی، یک حساب تجاری جداگانه در بروکرهای فارکس نبوده، و تنها قابلیتی است که با فعال کردن آن، کاربر از پرداخت بهره شبانه یا سواپ (swap) معاف خواهد شد.

در واقع در بازار فارکس، تمامی خرید و فروش ها با هدف کسب سود و درآمدزایی از نوسانات بوجود آمده در این بازار می باشد. در حالی که معاملات در این بازار معمولا شامل پرداخت یا دریافت بهره (سواپ مثبت و سواپ منفی) می باشد، در حساب اسلامی این مورد حذف شده تا، کاربران مسلمان بتوانند بدون هیچ مانعی در این بازار ترید نمایند.

روی هم رفته، به طور خلاصه می توان گفت حساب اسلامی ، یک حساب معاملاتی حلال است که به مشتریان مسلمان علاقمند به معامله و سرمایه گذاری در بازارهای مالی کارگزاری فارکسی، با رعایت موازین دینی ارائه می شود.

بر این اساس، کاربران مسلمان بدون دریافت و پرداخت بهره شبانه، معاملات باز آنها به روزهای بعدی منتقل می شود. با اینکه این کار میزان سودآوری بروکرها را کاهش داده اما، برای ایجاد بستری حلال برای این دسته از معامله گران، بروکرهایی که بخش عمده ای از مشتریان آنها مسلمان بوده، امکان فعالسازی آن را برای کاربرانشان فراهم کرده اند.

سواپ در فارکس چیست؟ – نرخ بهره شبانه در forex

سواپ در بازار فارکس به معنای بهره شبانه یا بهره ای بوده که، کاربران در زمان داشتن یک پوزشن باز و انتقال آن به روز بعد (بر اساس وقت سرور بروکر)، باید بپردازند. این swap یا rollover fee دو حالت داشته که بسته به شرایط معاملات می تواند مثبت یا منفی باشد.

به طور کل این بهره تنها مختص معاملات اهرم دار بوده و، علت آن نیز دریافت اعتبار از بروکر، برای آن معامله می باشد. در این معاملات، نحوه محاسبه سواپ در بروکر نیز به جفت ارز و نمادی که کاربر در آن ترید می کند و موارد زیر بستگی خواهد داشت:

نوع کارگزاری
سل یا بای بودن معامله (sell or buy)
دارایی معاملاتی
ارزش هر pip آن نماد معاملاتی
تعداد روزهایی که پوزنش باز بوده

از آنجا که کاربران با ترید بر روی یک جفت ارز، در واقع یک ارز را خریده و دیگری را می فروشند، اگر نرخ بهره شبانه دریافتی بروکر در ارز خریداری شده، بیشتر از ارز فروخته شده باشد، سواپ مثبت بوده و ممکن است کاربر، سودی دریافت کند.

ویژگی های معاملات بدون سواپ در فارکس

به طور معمول حساب های بدون بهره، دارای ویژگی های منحصر به فرد و قابل توجهی بوده که، در این بخش به مهمترین آنها اشاره شده است:

حذف سواپ یا بهره

در این حساب ها، با استفاده از مکانیزم به کاربرده شده، کاربران از پرداخت بهره برای نگهداری پوزشن های بازشان معاف بوده و می توانند بدون پرداخت هیچ هزینه ای، این معامله را به روز بعدی منتقل نمایند.

حذف ربا

با حذف بهره در این حسابها، مسلمانان می توانند با رعایت قوانین اسلامی در این حساب بدون ربا، معاملات خود را در بازار فارکس انجام دهند. در واقع با این کار، این حساب ها تبدیل به حسابهای منطبق با اصول شریعت در اسلام شده که، کاربران با خیال راحت می توانند در آن ترید کنند.

شفافیت در معاملات

با حذف این هزینه برای کاربران استفاده کننده از حساب های اسلامی، این دسته از تریدرها قادرند با دقت بیشتری هزینه های معاملاتی را محاسبه کرده و از شر هزینه های پنهان در معاملات در امان بمانند.

لیست بهترین بروکرهای فارکس با حساب اسلامی

در این بخش لیستی از بهترین بروکرهای فارکسی فارسی که حساب اسلامی را ارائه می دهند، ارائه شده که کاربران می توانند با مطالعه مقاله های تخصصی بررسی هر یک از آنها، بهترین آن را برای شروع معاملات خود انتخاب نمایند.

بررسی کارگزاری	نام کارگزاری	بررسی حساب اسلامی	ثبت نام در کارگزاری
	آلپاری
	لایت فارکس
	آمارکتس
	آی اف سی مارکتس
	فیبو گروپ
	ویندزور

آیا حساب اسلامی فارکس حلال است – حکم حساب اسلامی فارکس

به طور خلاصه در پاسخ به این سوال می توان گفت که، تجارت در حساب اسلامی یک روش حلال و مجاز در بروکرهای فارکس بوده، که علت وجودی آن نیز ایجاد بستری مطابق با قوانین مالی اسلامی بوده است.

از آنجا که ربا (بهره و سود) در دین اسلام ممنوع بوده، مسلمانان به طور مستقیم و غیر مستقیم مجاز به پرداخت و دریافت آن نمی باشند. از اینرو حساب های بدون سواپ، قابلیتی بوده که کارگزاری های ارائه دهنده، بعد از ارسال درخواست کاربران مجاز و تایید آن، این امکان به حساب آنها افزوده خواهد شد.

در اصل حساب های اسلامی یا سواپ فری تفاوتی با دیگر حساب های حقیقی در یک بروکر نداشته و کاربران مسلمان با استفاده از این امکان می توانند با فعال کردن آن، معاملات بدون سود و ربا را در بازار فارکس و فلزات انجام دهند.

در انتها نیز می توان گفت که این حساب کاملا شرعی و حلال بوده ولی، کاربرانی که دارای مقلد دینی بوده می توانند، با طرح این سوال در مورد آن با عالم دینی خود، می توانند اطمینان حاصل کنند.

مزایا و معایب حساب های بدون سواپ در بروکرهای فارکس

با وجود اینکه این حساب برای کاربران مسلمان مزایایی داشته، ولی برای بروکرها چندان سودآور نبوده، از اینرو علاوه بر مزایای آشکار آن، برخی محدودیت ها در این حسابها اعمال می شود که در بخش معایب به آن اشاره شده است.

➕ مزایای حساب اسلامی فارکس

حذف بهره شبانه
کسب درآمد حلال و مطابق با موازین شرعی اسلامی
بهترین انتخاب برای کاربران مسلمان با استراتژی معاملات بلند مدت

➖ معایب حساب اسلامی فارکس

محدودیت در بازارهای معاملاتی
محدودیت در نمادهای معاملاتی قابل معامله
عدم دریافت بونوس ها و طرح های تشویقی در برخی بروکرها
امکان دریافت کمیسیون بیشتر معاملاتی در حساب های سواپ فری
محدودیت در انتخاب پلتفرم های معاملاتی در برخی کارگزاری ها
محدودیت در انتخاب حساب تجاری برای فعالسازی حساب اسلامی

نظر نویسنده درباره حساب های اسلامی در فارکس

حساب های اسلامی یا بدون بهره، حساب هایی بوده که بر اساس موازین و قوانین دین اسلام، حساب های تجاری را تبدیل به یک حساب اسلامی برای کاربران مسلمان می کند. این کار همان طور که در داخل مقاله به آن اشاره شد، از طریق حذف سواپ یا rollover fee صورت می گیرد.

این کار با وجود مزایایی که حذف سواپ برای کاربران داشته، محدودیت هایی نیز ممکن است برای کاربر به همراه داشته که بسته به بروکر ممکن است متفاوت باشد. اما در کل برای کاربرانی که دارای معاملات بلند مدت بوده،‌ مزایای آن بسیار بیشتر از معایب آن می باشد.

در هر صورت شرایط فعال کردن و شرایط معاملاتی این حساب ها بسته به کارگزاری متفاوت بوده که کاربران باید قبل از انتخاب یک بروکر به آن توجه داشته باشند.

از اینرو در اف ایکس ماکسی سعی شده تا در مقالاتی تخصصی هر یک از حساب های اسلامی بهترین بروکرهای فارکسی مورد بررسی قرار گیرد تا کاربران به صورت کامل با شرایط آنها آشنا شوند.

البته در صورت نیاز به دریافت مشاوره برای انتخاب بهترین بروکرهای اسلامی می توانید با بخش پشتیبانی از طریق تلگرام در ارتباط باشید.

سوالات متداول

❓تفاوت حساب اسلامی فارکس با دیگر حساب های تجاری در بروکرها چیست؟

این حساب ها هیچ تقاوتی با یکدیگر نداشته،‌ و کاربران با فعال کردن گزینه حساب اسلامی در حساب حقیقی خود، می توانند بدون پرداخت بهره معاملات خود را از به روزهای بعدی در بازار انتقال دهند.

❓حساب بدون سواپ چیست؟

حسابی که کاربر بدون نیاز به پرداخت هزینه بابت باز بودن پوزشن و انتقال پوزشن ها به روز بعد (roll over)، نداشته باشند، که در اصطلاح به آنها حساب اسلامی (islamic account forex) گفته می شود.

❓نرخ بهره شبانه فارکس چیست؟

نرخی که بسته به بازار و نماد معاملاتی، کاربر باید بابت انتقال معامله خود به روز بعد، بعد از اتمام ساعت کار سرور و جابه جایی معاملات به روز بعد، تعیین شده را باید در معاملاتش پرداخت کند.