در دنیای سرمایه گذاری و معاملات بورس، دسترسی به منابع مالی کافی برای خرید سهام، یکی از مهمترین عوامل موفقیت محسوب می شود. با این حال، گاهی اوقات سرمایه اولیه محدود است و معامله گران به منابع بیشتری نیاز دارند. در این شرایط، دریافت اعتبار از کارگزاری ها می تواند راه حلی کارآمد باشد. در این مقاله، ما به بررسی بهترین کارگزاری ها برای دریافت اعتبار معاملاتی می پردازیم تا بتوانید با آگاهی بیشتر، تصمیم مناسبی اتخاذ کنید. علاوه بر این، نکات مهم در مورد شرایط و مزایای دریافت اعتبار را نیز مرور خواهیم کرد.
تعریف کارگذاری
کارگذاری یک شرکت یا سازمان مالی است که به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان اوراق بهادار عمل می کند. کارگذاری ها اجازه دارند سفارشات خرید و فروش را از مشتریان خود دریافت کنند و آن ها را در بازارهای مالی اجرا کنند.
بروکرها معمولاً با چندین کارگذاری همکاری می کنند تا بتوانند به مشتریان خود دسترسی به معاملات مختلف مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها، ارزهای خارجی و غیره را ارائه دهند. این همکاری امکان دسترسی به قیمت های بازار و انجام سریع معاملات را فراهم می کند.
در واقع، بروکرها نقش رابط بین مشتریان و کارگذاری ها را ایفا می کنند و امکان معامله در بازارهای مختلف را از طریق پلتفرم های آنلاین یا دفاتر خود فراهم می آورند.
بهترین کارگزاری ها برای دریافت اعتبار معاملاتی
بیشتر بخوانید: بهترین کارگزاری های صندوق طلا
بهترین کارگزاری ها برای دریافت اعتبار معاملاتی، آن هایی هستند که شرایط مناسب و امنیت بالایی را برای معامله گران فراهم می کنند. برخی از مهمترین ویژگی های این کارگزاری ها عبارتند از:
- ارائه نرخ بهره رقابتی برای اعتبار دریافتی، که هزینه های شما را کاهش می دهد.
- فرآیند ساده و سریع برای درخواست و دریافت اعتبار، بدون پیچیدگی های اداری زیاد.
- امنیت و شفافیت بالا در معاملات، به منظور حفظ سرمایه و جلوگیری از هرگونه سوء استفاده.
- ارائه آموزش ها و راهنمایی های لازم برای استفاده صحیح از اعتبار دریافتی.
- پشتیبانی و خدمات مشتری مناسب برای پاسخگویی به سوالات و رفع مشکلات احتمالی.
با در نظر گرفتن این ویژگی ها، می توانید از میان بهترین کارگزاری ها برای دریافت اعتبار در لیست زیر، انتخاب کنید.
- کارگزاری مفید
- کارگزاری آگاه
- کارگزاری مبین سرمایه
- کارگزاری حافظ
- کارگزاری اقتصاد بیدار
کارگزاری مفید
کارگزاری مفید، یکی از پیشگامان بازار سرمایه ایران، فعالیت خود را از سال 1373 آغاز کرده است. این کارگزاری با داشتن مجوزهای لازم، خدمات متنوعی در زمینه خرید و فروش انواع دارایی ها در بورس های مختلف ارائه می دهد. مرکز تماس این کارگزاری به عنوان یکی از بزرگترین مراکز پاسخگویی به مشتریان در ایران شناخته شده است. علاوه بر این، کارگزاری مفید موفق به کسب مدال طلای لیگ فدراسیون بورس های اروپایی و آسیایی در سال 2023 شده است. این کارگزاری به همراه سه کارگزاری دیگر، 40 درصد از معاملات بازار سرمایه ایران را به خود اختصاص داده اند.
شرایط دریافت اعتبار از کارگزاری مفید
برخی از مهمترین شرایط عبارتند از:
1) انتخاب بسته اعتباری به معنای اعطای قطعی اعتبار نیست. دریافت اعتبار منوط به بررسی سوابق مالی متقاضی، احراز شرایط لازم و عقد قرارداد خرید اعتباری است. در صورت عدم تایید، امتیاز مربوطه به حساب متقاضی بازگردانده می شود.
2) رسیدگی به درخواست اعتبار حداکثر 3 روز کاری طول می کشد. اطلاع رسانی از طریق ایمیل و پیامک انجام می شود. مشتریان می توانند در بخش “سفارش های من” سایت، وضعیت درخواست خود را پیگیری کنند.
3) برای دریافت اعتبار، کل پرتفوی مشتری فریز (عدم امکان انتقال دارایی به کارگزاری دیگر) می شود.
4) سقف اعتبار قابل دریافت هر سه ماه یکبار بر اساس مصوبات کمیته پایش ریسک بازار تعیین می شود، اما میزان اعتبار تخصیصی به هر مشتری توسط کارگزاری مشخص می گردد.
5) حق تقدم ها، نمادهای بسته و گواهی های مبتنی بر کالا جزء تضامین برای اخذ اعتبار محسوب نمی شوند.
6) در شرایط خاص، درصدی از دارایی در صندوق های مبتنی بر کالا مانند صندوق طلای عیار مفید، در محاسبات وجه تضمین برای دریافت اعتبار لحاظ می شود. با احراز این شرایط، معامله گران می توانند درخواست اعتبار خود را ارسال کرده و پس از بررسی، از آن بهره مند شوند.
شرایط تسویه و تمدید اعتبار در کارگزاری مفید
اعتبار کارگزاری مفید به صورت بسته های 30 روزه برای معامله گران تخصیص می یابد. اگر قصد دریافت بسته برای ماه بعد را دارید، باید درخواست تمدید اعتبار خود را از طریق پلکان ثبت کنید. برای تمدید، حداقل 3 تا 5 روز کاری قبل از پایان اعتبار قبلی، باید درخواست تمدید اعتبار را از بخش سفارش های پلکان تأیید کنید. پس از ثبت درخواست تمدید اعتبار، سوابق مالی و پرتفوی شما جهت تمدید مورد بررسی قرار می گیرد.
کارگزاری آگاه
کارگزاری آگاه یکی از ۱۰۸ شرکت کارگزاری فعال در ایران است. این کارگزاری دارای ۷ مجوز فعالیت و ۱۸ صندوق سرما یه‌گذاری است که تحت عنوان مدیریت دارایی آگاه یا سبدگردان آگاه فعالیت می کنند. نزدیک به ۷ میلیون کاربر از خدمات این کارگزاری استفاده می کنند و با دارایی تحت مدیریت ۷۴ هزار میلیارد تومان، دارای ۱۰۸ شعبه فعال در سراسر ایران است.
فدراسیون بورس‌های اروپایی و آسیایی (FEAS)، کارگزاری آگاه را به عنوان دارنده رتبه دوم کارگزار برتر بورس در رقابت بین شرکت های از کشورهای اروپای شرقی، آسیای غربی و شمال آفریقا در سال‌های ۲۰۲۱، ۲۰۲۲ و ۲۰۲۳ انتخاب کرده است.
شرایط دریافت اعتبار از کارگزاری آگاه
برای دریافت بسته اعتباری از کارگزاری، شرایط زیر باید احراز شود:
- داشتن “ریال بآشگاه” که با تخفیف بر کارمزد معاملات و شرکت در فعالیت‌های کارگزاری به دست می آید.
- امضای قرارداد اعتباری به صورت حضوری یا در هنگام ثبت نام در سامانه معاملاتی.
- داشتن ارزش تضمینی کافی در سبد سهام که درصدی از ارزش سبد به عنوان تضمین در نظر گرفته می شود و قابل مشاهده در سامانه معاملاتی است.
احراز این شرایط از سوی متقاضی، امکان دریافت بسته اعتباری از کارگزاری را فراهم می کند تا بتواند با استفاده از اعتبار، قدرت خرید سهام خود را افزایش دهد.
شرایط تسویه و تمدید اعتبار در کارگزاری آگاه
در کارگزاری آگاه، تسویه و تمدید اعتبار برای مشتریان با شرایط مشخصی انجام می شود. مشتریان برای تمدید اعتبار باید قبل از تاریخ سررسید با کارگزاری تماس گرفته و درخواست تمدید را ثبت کنند. تمدید اعتبار به ارزیابی اعتبارسنجی مشتری و توافق قبلی بستگی دارد. برای تسویه اعتبار، مشتریان باید مبلغ بدهی خود را تا تاریخ سررسید پرداخت کنند. در صورت عدم پرداخت به موقع، کارگزاری ممکن است از موجودی یا دارایی های مشتری برای تسویه بدهی استفاده کند. همچنین، هزینه های مربوط به تمدید و تسویه اعتبار طبق مقررات و تعرفه های تعیین شده توسط کارگزاری اعمال می شود.
کارگزاری مبین سرمایه
کارگزاری مبین سرمایه یکی از کارگزاری های معتبر در ایران است که خدمات متنوعی در حوزه بازار سرمایه ارائه می دهد. این کارگزاری با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار، به مشتریان خود امکان معامله در بازارهای سهام، کالا و اوراق بدهی را می دهد. خدمات مشاوره سرمایه گذاری، تحلیل بازار، مدیریت دارایی و آموزش های تخصصی نیز از دیگر امکانات این کارگزاری است. هدف مبین سرمایه، ارتقاء دانش و توانمندی مالی مشتریان و کمک به تحقق اهداف سرمایه گذاری آنان است. با تیمی مجرب و پلتفرم های پیشرفته، مبین سرمایه به یکی از انتخاب های برتر سرمایه گذاران تبدیل شده است.
شرایط دریافت اعتبار از کارگزاری مبین سرمایه
برای دریافت اعتبار از کارگزاری مبین سرمایه، مشتریان باید شرایط و مراحل زیر را رعایت کنند:
- افتتاح حساب در کارگزاری: مشتریان ابتدا باید یک حساب معاملاتی در کارگزاری مبین سرمایه افتتاح کنند.
- 2. ارائه مدارک مورد نیاز: مدارک شناسایی و مالی لازم شامل کارت ملی، شناسنامه، گردش حساب و مستندات دارایی های موجود باید به کارگزاری ارائه شود.
- اعتبارسنجی و ارزیابی مالی: کارگزاری پس از دریافت مدارک، اعتبارسنجی مشتری را انجام داده و براساس میزان دارایی‌ها و سابقه معاملاتی، مقدار اعتبار تخصیصی را تعیین می‌کند.
- ضمانت و وثیقه: مشتریان باید دارایی های مشخصی مانند سهام یا اوراق بهادار را به عنوان وثیقه نزد کارگزاری قرار دهند.
- امضای قرارداد: پس از تأیید اعتبار، مشتری باید قرارداد مربوط به دریافت اعتبار را امضا کند که شامل شرایط و ضوابط استفاده از اعتبار است.
- استفاده از اعتبار: پس از انجام مراحل فوق، مشتری می تواند از اعتبار تخصیص‌یافته برای معاملات در بازار سرمایه استفاده کند.
شرایط تسویه و تمدید اعتبار در کارگزاری مبین سرمایه
در کارگزاری مبین سرمایه، تسویه و تمدید اعتبار طبق شرایط زیر انجام می‌شود:
- 1. تسویه اعتبار: مشتریان باید مبلغ بدهی خود را تا تاریخ سررسید پرداخت کنند. در صورت عدم پرداخت، کارگزاری ممکن است از دارایی های مشتری برای تسویه استفاده کند.
- تمدید اعتبار: برای تمدید اعتبار، مشتریان باید قبل از تاریخ سررسید با کارگزاری تماس گرفته و درخواست تمدید دهند. تمدید به ارزیابی مالی و توافق قبلی بستگی دارد.
- هزینه‌ها: هزینه های مربوط به تمدید و تسویه اعتبار طبق تعرفه های کارگزاری محاسبه و اعمال می شود.
مشتریان باید به دقت شرایط قرارداد را مطالعه کنند و در صورت نیاز، از مشاوران کارگزاری راهنمایی بگیرند.
کارگزاری حافظ
کارگزاری حافظ یکی از کارگزاری های معتبر در بازار سرمایه ایران است که با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می کند. این کارگزاری خدمات متنوعی از جمله معاملات سهام، اوراق بدهی، صندوق های سرمایه گذاری، و ابزارهای مشتقه را به مشتریان خود ارائه می دهد. کارگزاری حافظ با تیمی متخصص و باتجربه، خدمات مشاوره سرمایه گذاری، تحلیل بازار، و آموزش های مرتبط را نیز فراهم می کند. هدف این کارگزاری ارتقاء دانش مالی و کمک به مشتریان در دستیابی به اهداف سرمایه گذاری است. پلتفرم های پیشرفته و پشتیبانی قوی از دیگر ویژگی های برجسته کارگزاری حافظ محسوب می شود.
شرایط دریافت اعتبار از کارگزاری حافظ
برای دریافت اعتبار از کارگزاری حافظ، مشتریان باید حساب معاملاتی افتتاح کنند و مدارک شناسایی و مالی لازم را ارائه دهند. پس از اعتبارسنجی و ارزیابی مالی، مقدار اعتبار تخصیصی تعیین می شود. مشتریان باید دارایی هایی مانند سهام را به عنوان وثیقه قرار دهند و قرارداد مربوطه را امضا کنند. شرایط دقیق و هزینه های مرتبط طبق سیاست های کارگزاری مشخص می شود.
شرایط تسویه و تمدید اعتبار در کارگزاری حافظ
در کارگزاری حافظ، مشتریان باید مبلغ بدهی را تا تاریخ سررسید تسویه کنند. در صورت عدم پرداخت، کارگزاری از دارایی های وثیقه ای برای تسویه استفاده می کند. برای تمدید اعتبار، مشتریان باید قبل از سررسید درخواست دهند و تمدید با توجه به ارزیابی مالی و توافق قبلی انجام می شود. هزینه های مرتبط طبق تعرفه های کارگزاری اعمال می شود.
کارگزاری اقتصاد بیدار
کارگزاری اقتصاد بیدار، یکی از کارگزاری های پیشرو در بازار سرمایه ایران است. این کارگزاری با ارائه خدمات متنوع و کارآمد، توانسته جایگاه مناسبی در میان سرمایه گذاران کسب کند. امکانات آنلاین پیشرفته، معامله گری حرفه ای و آموزش های تخصصی از جمله مزایای این کارگزاری هستند. علاوه بر این، خدمات مشاوره سرمایه گذاری و دسترسی به تحلیل های بازار، به مشتریان کمک می کند تا تصمیمات آگاهانه تری اتخاذ کنند. کارگزاری اقتصاد بیدار با داشتن مجوزهای معتبر و رعایت استانداردهای امنیتی، فضایی امن و مطمئن را برای معامله گران فراهم می آورد.
شرایط دریافت اعتبار از کارگزاری اقتصاد بیدار
کارگزاری اقتصاد بیدار شرایط متنوعی را برای دریافت اعتبار معاملاتی در نظر گرفته است. از جمله شرایط اصلی می توان به داشتن حداقل موجودی اولیه در حساب معاملاتی، ارائه مدارک شناسایی معتبر، تکمیل فرم درخواست اعتبار و ارائه اطلاعات مالی، سابقه مناسب معاملاتی و پذیرش قوانین کارگزاری در خصوص استفاده از اعتبار اشاره کرد. همچنین میزان اعتبار قابل دریافت بر اساس ارزیابی‌های کارگزاری و با توجه به سقف های تعیین شده توسط مراجع ناظر، برای هر مشتری تعیین می گردد.
شرایط تسویه و تمدید اعتبار در کارگزاری اقتصاد بیدار
شرایط تسویه و تمدید اعتبار در کارگزاری اقتصاد بیدار به شرح زیر است:
تسویه اعتبار: زمان تسویه اعتبار بر اساس قرارداد منعقده مشخص می شود. در صورت عدم تسویه در موعد مقرر، کارگزاری اقدام به فروش اجباری تضامین مشتری خواهد کرد. هزینه تأخیر تسویه نیز طبق نرخ مصوب محاسبه و اخذ می گردد.
تمدید اعتبار: امکان تمدید با شرایطی از جمله پرداخت به موقع اقساط قبلی وجود دارد. برای تمدید باید درخواست جدید در سامانه ثبت شود. مدت زمان و شرایط تمدید توسط کمیته اعتباری کارگزاری تعیین می شود. ممکن است نیاز به ارائه یا افزایش تضامین باشد. کارگزاری در قبول یا رد درخواست تمدید اختیار تام دارد.
کدام کارگزاری بیش ترین سقف اعتبار را دارد؟
همانطور که گفته شد از بهترین کارگزاری های بورس برای دریافت اعتبار می توان از کارگزاری مفید، آگاه، مبین سرمایه، حافظ و اقتصاد بیدار اسم برد.
در مقایسه با سایر کارگزاری های معرفی شده، کارگزاری مفید بالاترین سقف اعتبار معاملاتی را به مشتریان خود اختصاص می دهد. سقف بسته‌های اعتباری در کارگزاری مفید، 500 میلیون تومان است.
آیا انتقال اعتبار به کارگزاری های دیگر امکان پذیر است؟
امکان اعتبار از یک گارگزاری به کارگزاری های دیگر به روش مستقیم وجود ندارد. بهترین راه حل این است که برای انتقال وجه نقد موجود در حساب معاملاتی خود به یک حساب معاملاتی دیگر، باید ابتدا وجه نقد خود را از حساب معاملاتی کارگزاری اول به حساب بانکی خود منتقل کرده و سپس آن را از حساب بانکی به حساب معاملاتی کارگزاری دوم انتقال داد.
نتیجه گیری
کارگزاری هایی مانند مفید، آگاه، مبین سرمایه، حافظ و اقتصاد بیدار به دلیل ارائه شرایط مناسب، نرخ بهره رقابتی، امنیت بالا و فرآیند ساده، از جمله گزینه های بهترین کارگزاری برای دریافت اعتبار محسوب می شوند. در میان آنها، کارگزاری مفید با سقف 500 میلیون تومانی، بالاترین میزان اعتبار را ارائه می کند. همچنین انتقال مستقیم اعتبار بین کارگزاری ها امکان پذیر نیست و باید از طریق حساب بانکی شخصی انجام شود.
سوالات متداول
🟣 بهترین کارگزاری ها برای دریافت اعتبار معاملاتی هستند؟
از بهترین های کارگزاری اعطای اعتبار می‌توان به کارگزاری مفید، آگاه، مبین سرمایه، حافظ و اقتصاد بیدار اشاره کرد.
🟣 کدام کارگزاری بهترین گزینه برای دریافت اعتبار معاملاتی بدون بهره است؟
بر اساس مطلب، کارگزاری آگاه یکی از بهترین گزینه‌ها برای دریافت اعتبار معاملاتی بدون بهره است.
🟣 آیا کارگزاری‌های دیگری نیز هستند که اعتبار معاملاتی بدون بهره ارائه می‌دهند؟
بله، کارگزاری مبین سرمایه نیز گزینه‌ای برای دریافت اعتبار معاملاتی بدون بهره است.
🟣 شرایط دریافت اعتبار معاملاتی در کارگزاری آگاه چگونه است؟
شرایط دریافت اعتبار معاملاتی در کارگزاری آگاه داشتن “ریال بآشگاه” است که با تخفیف بر کارمزد معاملات و شرکت در فعالیت‌های کارگزاری به دست می‌آید.